Guide 2018 des meilleurs courtiers en bourse

Ce guide a été mis à jour en septembre 2018.

Nous vous le disions en introduction dans notre dossier pour débuter dans l’investissement boursier, le choix d’un courtier est une étape clé dans la vie d’un investisseur. Que vous soyez débutant en bourse ou trader actif, le choix de votre courtier aura un impact direct sur vos performances annuelles. Après tout si vous passez autant de temps à apprendre la bourse et à effectuer des transactions ce n’est pas pour reverser vos plus-values en frais de courtage. Dans ce guide régulièrement actualisé vous trouverez des tests et conseils afin de choisir le meilleur courtier en ligne pour investir en bourse et ce quel que soit votre profile d’investisseur.

bannière choisir courtier en bourse

Accès rapide:

Notre palmarès des courtiers en ligne pour 2018

Dans ce guide vous trouverez tout d’abord la création de personas qui nous permettent de faire des simulations sur les frais de courtage appliqués par les différents courtiers. Ainsi vous pouvez analyser les performances de chaque courtier selon vos besoins. Il existe des dizaines de courtiers et c’est pour cette raison que nous avons mis en place une méthodologie de sélection afin de ne conserver que les 6 courtiers en bourse les plus performants. Attention ce guide n’est pas adapté aux traders professionnels qui auront des besoins différents d’un particulier expert qui passe des centaines d’ordres par an. Pour gagner du temps nous présentons directement les personas et les meilleurs courtiers mais vous pouvez aussi consulter l’analyse détaillée présentée par la suite.

Quel est votre profile d’investisseur ?

Les frais de courtage peuvent varier d’un courtier à l’autre en fonction de votre profile d’investisseur. Ainsi pour faire nos analyses de performance par courtier nous avons créé quatre personas d’investisseur en bourse. Cette méthode vous permettra de très rapidement détecter le courtier en ligne le moins cher pour vos besoins.

persona investisseur débutant Je suis investisseur débutant. Je passe 20 ordres en moyenne par an et le montant moyen de mes ordres de bourse est de 500€ ou moins.
persona investisseur intermédiaire Je suis investisseur confirmé. Je passe 100 ordres par an et le montant moyen de mes ordres de bourse est de 1000€ ou moins.
persona investisseur expert Je suis investisseur expert. Je passe 300 ordres par an et le montant moyen de mes ordres de bourse est de 2000€ ou moins. J’investi aussi à l’étranger avec 20 ordres de bourses sur les marchés financiers étrangers.
persona investisseur usa Je suis investisseur spécialisé dans les marchés américains. Je passe 200 ordres par an sur les bourses américaines (NASDAQ, NYSE, AMEX, ..) Mon ordre moyen est de 2000€.

Meilleur courtier en bourse pour ouvrir en Compte Titre Ordinaire en 2018 par profile d’investisseur

persona investisseur débutant logo degiro Estimation frais de courtage annuels < à 5€. Voir l’offre
persona investisseur intermédiaire logo degiro Estimation frais de courtage annuels < à 50€. Voir l’offre
persona investisseur expert logo degiro Estimation frais de courtage annuels < à 200€. Voir l’offre
persona investisseur usa logo degiro Estimation frais de courtage annuels < à 200€. Voir l’offre

Degiro: le courtier le plus compétitif pour investir en bourse en 2018

meilleur courtier en bourse degiro trophee

Difficile de ne pas faire de la publicité à ce courtier en ligne. Degiro a réussi en quelques années à s’imposer comme le courtier en ligne par excellence pour tous les profiles d’investisseurs. A la différence de certains courtiers qui s’annoncent low cost on ne dénote pas de frais cachés ou de closes contractuelles floues. Mieux encore, Degiro a réussi le paris de proposer un service de qualité à des prix défiants toute concurrence.

Si le fait de ne pas facturer de droit de garde ou de frais de tenue de compte est devenue monnaie courante parmi les courtiers en ligne, DEGIRO parvient a proposer des frais de courtage en moyenne 85% plus faibles que ces concurrents directs qui proposent pourtant déjà des coûts deux fois inférieurs aux services de courtage des banques traditionnelles.

Le service client est très réactif et compétent. Par compétent on entend qu’ils sont capables de répondre à des questions assez techniques sans encombre. La plateforme sans être la meilleure est très efficace. De l’expérience des joueurs en bourse utilisant le courtier Degiro cette dernière ne connait que très peu voir aucune coupure.

Enfin DEGIRO propose de nombreux véhicules d’investissement autres que les actions. Vous pourrez ainsi investir parmi un panel qui comprend: ETF, Options, FUTURES, Obligations ou encore CFD. Dans la même veine les frais de courtages liés à ces produits boursiers défient toute concurrence.

 

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Attention si vous souhaitez un PEA! Degiro a beau être le meilleur courtier en ligne toujours pas de PEA à l’horizon. Annoncé fin 2017 puis début 2018, Degiro semble se retrouver face à un écueil légal qu’ils n’arrivent pas à franchir. Pour le moment donc vous ne pourrez ouvrir qu’un compte titre ordinaire. C’est pour cette raison que nous avons aussi ajouté un classement des meilleurs PEA en 2018.

Quel le meilleur PEA en 2018 ?

persona investisseur débutant bourse direct logo Estimation frais de courtage annuels < à 30€. Voir l’offre
persona investisseur intermédiaire bourse direct logo Estimation frais de courtage annuels < à 230€. Voir l’offre
persona investisseur expert bourse direct logo Estimation frais de courtage annuels < à 650€. Voir l’offre
persona investisseur usa bourse direct logo Estimation frais de courtage annuels < à 1 500€. Voir l’offre

Bourse Direct: Le meilleur courtier pour ouvrir un PEA en 2018

meilleur courtier en bourse PEA Bourse direct tropheeLa bataille des courtiers en ligne fait rage et ils sont assez nombreux à proposer une offre de service intéressante : Boursorama, Binck, BFORBANK ou encore Bourse Direct. Si DEGIRO fait cavalier seul à bien des égards et en particulier sur le front des tarifs, l’absence de PEA nous à amené à analyser dans le détail les offres de courtage afin de trouver un clair dauphin proposant cette enveloppe fiscale.

En usant de la même méthodologie c’est Bourse Direct qui se hisse de justesse au dessus de Binck. Bourse Direct est un vieux courtier qui existe depuis plus de dix ans. Pour autant leur plateforme est en constante évolution pour proposer des services toujours plus complets. Bourse Direct propose notamment ProRealTime et Wincharts qui en font une plateforme complète en terme d’outils d’analyse financière. Pour le reste malgré des difficultés assez claires rencontrées avec leur plateforme fin 2017 tout est rentré dans l’ordre et leur portail est très réactif et très complet.

Niveau service client la firme n’a pas resistée aux sirènes de l’offshore pour réduire ses coûts opérationnelles. Cela se fait ressentir par moment pour autant la réactivité et le professionnalisme du service client de Bourse Direct en font un courtier sérieux dans sa relation client.

Enfin l’accès à de nombreuses enveloppes fiscales et produits boursiers permette à tout investisseur actif de trouver son bonheur. Un large choix de places de bourses dans le monde ainsi que de fonds de placements (OPCVM) et de produits boursiers (Trackers, Warrants, Certificats, Turbo, CFD) en font notre choix de prédilection pour ouvrir un PEA.

 

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Notre sélection des 6 meilleurs courtiers en ligne du moment

bourse direct logo logo degiro logo bforbank
binck logo logo fortuneo logo boursorama

Process de sélection

Comme vous le remarquerez tous les courtiers ne sont pas disponibles dans ce classement. En effet nous avons opéré une sélection de courtiers en nous basant sur une liste de critères donc voici une liste non exhaustive:

  • Grille tarifaire claires, le courtier à répondu à nos questions si nous avions un doute.
  • Par défaut nous avons exclus tous les établissements bancaires traditionnelles qui proposent des offres de courtages quasiment 3 fois plus cher en moyenne que celle des meilleurs courtiers en ligne. (source : étude AMF 2016)
  • Il s’agit d’un courtier agrémenté par l’AMF. C’est à dire qu’il a reçu un agrément du contrôle de l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et est adhérent au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Cela vous garanti vos fonds en cas de faillite à hauteur de 70 000€.
  • Agrégat de sites d’avis (Bnains, Mr Bourse, etc.) et palmarès (exemple le revenu).

Une fois une première liste brute établie à partir de ces critères nous avons sélectionné uniquement ceux qui avaient la meilleure combinaisons tarif / service en particulier au regard des profiles d’investisseurs que nous avons dégagés précédemment.

Analyse détaillée des meilleurs courtiers en ligne pour investir en bourse en 2018

Notre analyse détaillée des courtiers se base sur deux aspects:

  1. Les frais de courtage
  2. Le niveau de service

Ces deux tableaux d’analyse détaillée vous permettront de comprendre pourquoi nous avons mis en avant DEGIRO et Bourse Direct mais aussi de découvrir l’offre d’autres courtiers en bourse reconnus pour l’excellence de leurs services et des tarifs de courtage abordables.

Analyse détaillée des frais de courtage par courtier en bourse

Pour rappel aucun des courtiers ci-dessous ne facture de droit de garde ou de frais de tenue de compte (sauf cas d’offre à tarif avantageux contre un engagement sur un volume de trading). Les estimations de courtage par profile ont été arrondi au supérieur.

Courtier persona investisseur débutant persona investisseur intermédiaire persona investisseur expert persona investisseur usa Offre courtage Euronext Lien Offre
logo bforbank 60€ 270€ 1 800€ 1 700€  

  • 2,5€ par ordre < à 1000€
  • 5€ par ordre entre 1000€ et 3000€
  • 0,13% par ordre > à 3 000€
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binck logo 60€ 270€ 1 800€ 1 400€  

Tarif classique:

  • Ordre < 1k€ : 2,50€
  • Ordre < 5k€ : 5€
  • Ordre < 7k5€ : 7,50€
  • Ordre < 10k€ : 10€
  • Ordre > 10k€ : 0,10%

Tarif 30 ordres / mois*:

  • Ordre < 10k€ : 9€
  • A partir de 10k€ : 0,09%

*Pénalité de 120€ si quota non atteint au trimestre.

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bourse direct logo 24€ 205€ 1 044€ 1 700€  

  • Ordre < = 500€ : 0,99€
  • Ordre <= 1k€ : 1,90€
  • Ordre <=2k€ : 2,90€
  • Ordre <=4k4 : 3,80€
  • Ordre > 4k4 : 0,09%
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logo boursorama 48€ 648€ 3 456€ 4 780€  

  • Découverte : 1,99€ par ordre < 500€. 0,60% si ordre > 500€.
  • Classic*: 5,50€ par ordre < 1k€. 0,48% si ordre > à 1000€ avec min. de 8,95€.
  • Trader*: Pour les ordres supérieurs à 3 500€, cout de 16,65€ jusqu’à 7 750€. 0,22% du montant de l’ordre au délà.
  • Ultimate Trader*: 9,90€ par ordre < 10k€ sinon 0,12% de l’ordre.

* Les offres classic et trader sont soumises à un minimum d’un ordre par mois sinon 5,95€ de frais mensuel. L’Ultimate demande un minimum de 30 transactions par mois sous peine de se voir facturer 119€ par mois.

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logo degiro 5€ 44€ 288€ 110€ 0,04% sans minimum et plafonné à 30€ Voir l’offre
logo fortuneo 60€ 422€ 1 404€ 10 000€  

  • 0 courtage*
    • 2 premiers ordres gratuits
    • Ordre < ou = à 10k€ : 20€
  • Optimum:
    • Ordre < 500€: 1,95€
    • Ordre < 2000€: 3,90€
    • Ordre > 2k€:0,20%
  • Trader actif**:
    • Ordre <= 10k€ : 9,50€
    • Ordre > 10k€ : 0,12%
  •  Trader 100 ordres***:
    • Ordre <= 100k€ : 6,50€
    • Ordre > 100k€ : 0,10%

* Minimum d’encours de 50 000€.

** Minimum de 90 et 300 transaction sur trimestre pour les offres actif et 100 ordres sinon prélèvement mensuel de 59,80€ pour l’offre trader actif et surcoût de 3€ par ordre exécuté.

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Analyse détaillée du service fourni par les courtiers en ligne sélectionné par investir à la bourse

Courtier Enveloppes fiscales Service client Produits Financiers Outils disponibles Marchés financiers accessibles Lien Offre
logo bforbank
  • Compte-Titres
  • PEA
  • PEA-PME
Semaine: 8h-21h

Samedi : 9h-18h

  • Actions
  • Obligations
  • Trackers
  • Warrants
  • Bons
  • Droits
  • OPCVM
  • Trading Central (Analyse Graphique)
  • Consensus d’analystes par Factset
  • Analyse fondamentale par Kepler et Chevreux

Bourses Européennes (15) : Paris, Vienne, Francfort, Bruxelles, Copenhague, Madrid, Helsinki, Dublin, Suisse, Londres, Milan, Oslo, Amsterdam, Stockholm

Bourses Américaines (2) : NYSE, NASDAQ

Autres : Accès d’autres marchés étrangers par téléphone

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binck logo
  • Compte-Titres
  • PEA
  • PEA-PME

Semaine : 8h-22h

Samedi : 10h-13h et 14h-17h

  • Action
  • Warrant
  • Certificats
  • Turbo
  • Trackers
  • ETF
  • Droits
  • Obligations
  • OPCVM
  • FIA
  • Options
  • Futures
  • Proreal Time
  • ProTrader

Bourses Européennes (16) : Paris, Amsterdam, Londres, Bruxelles, Copenhague, Dublin, Francfort, Vienne, Zurich, Helsinki, Lisbonne, Luxembourg, Madrid, Milan, Oslo, Stockholm

Bourses Américaines (4) : NYSE, AMEX, NASDAQ, OTC US

Autres : Accès possible à certains brokers étrangers

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bourse direct logo
  • Compte-Titres
  • PEA

Semaine : 9h-20h

Samedi : 11h-15h

  • Actions
  • Warrants
  • Turbos
  • Certificats
  • Trackers
  • OPCVM
  • FCP
  • CFD
  • Forex
  • Proreal Time

Bourses Européennes (9) : Paris, Londres, Bruxelles, Amsterdam, Francfort, Lisbonne, Madrid, Suisse

Bourses Américaines (2) : NYSE, NASDAQ

Autres : Accès possible à certains brokers étrangers

Voir l’offre
logo boursorama
  • Compte-Titres
  • PEA
  • PEA-PME
Semaine : 8h-22h

Samedi : 8h45-16h30

  • Actions
  • Obligations
  • Warrants
  • Turbo
  • Certificat
  • OPCVM (FCP et FCPI)
  • CFD
  • Options
  • Futures
  • Proreal Time
  • Direct Emetteurs

Bourses Européennes (9) : Paris, Lisbonne, Amsterdam, Madrid, Bruxelles, Francfort, Milan, Londres, Zurich

Bourses américaines (2) : NYSE, NASDAQ

Autres : Accès à tous les marchés étrangers par téléphone à la vente

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logo degiro
  • Compte-Titres

Semaine : 8h-22h

  • Actions
  • CFD
  • Obligations
  • Options
  • Futures
  • ETF
  • Fonds d’investissement
  • Webtrader

Bourses Européennes (32) :  Paris, Amsterdam, Athènes, Bruxelles, Budapest, Copenhague, Dublin, Francfort, Helsinki, Istanbul, Lisbonne, Londres, Madrid, Milan, Oslo, Stockholm, Varsovie, Vienne, Zurich, …

Bourses Américaines (5) : NASDAQ, NYSE, AMEX, Toronto, Currenex

Autres : places de marchés possible à Sydney, Tokyo, Hong Kong, Singapour. Autre place possible en contactant directement le broker.

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logo fortuneo
  • Compte-Titres
  • PEA
  • PEA-PME

Semaine : 9h-20h

Samedi : 9h-18h

  • Actions
  • Obligations
  • Warrants
  • Turbos
  • Certificats
  • Trackers
  • OPCVM
  • FIA
  • Live Trader
  • TheScreener
  • Analyses, notations et profil de risque sur 2k valeurs US et  250 valeurs Euronext

Bourses Européennes (3) : Paris, Amsterdam, Bruxelles

Autres : Accès par téléphone à d’autres places de marché.

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Promotions des courtiers en bourse septembre 2018

Nous mettons régulièrement ce tableau à jour avec une sélection de code promotionnels et d’offres de bienvenue chez les meilleurs courtiers en ligne.

bourse direct logo  

1000 € OFFERTS SUR VOS FRAIS DE COURTAGE

Profitez de 1000 € de frais de courtage offerts1 pour toute 1ère ouverture de compte avant le 17 septembre 2018.
Code offre : RENTREE18

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logo bforbank

 

2 000€ de frais de courtage remboursés jusqu’au 31 décembre 2018 et 80€ OFFERTS

Pour une 1ère ouverture ou transfert d’un compte-titres, d’un PEA et/ou d’un PEA-PME jusqu’au 05 novembre 2018 inclus, ayant une valorisation d’au moins 3 000€ à l’ouverture (hors titres non cotés)
Voir l’offre
binck logo  

0€ de frais de courtage dans la limite de 2500€ inclus

0€ de frais de courtage dans la limite de 2500€ inclus valable pour tous les ordres exécutés jusqu’au 31 octobre 2018 inclus sur l’ensemble des marchés proposés par Binck.fr pour toute ouverture ou transfert de compte avant le 30 septembre 2018 inclus.

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logo fortuneo

 

100 ordres offerts

Pour une 1ère ouverture ou 1er transfert de compte. Valable du 31.08.2018 au 31.10.2018

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