Auteur : Boris Rieunier

Vous êtes à l’aise avec les nombres? Vous êtes réputé pour votre sang froid à toute épreuve ? Vous êtes capable de vous détacher de l’argent ? Alors peut-être que le trading est fait pour vous. 

Pour devenir trader professionnel ou trader indépendant la première étape reste similaire. Il faut vous former au trading.

Quel type de trader souhaitez vous devenir ?

Sur les nombreux guides de formation au trading on retrouve assez peu cette question en introduction. Elle se révèle pourtant essentielle !

Vous souhaitez faire du trading votre vie à temps plein et travailler pour une banque ou un fond d’investissement ? Alors vous souhaitez devenir trader institutionnel. 

Si vous voulez rester indépendant et travailler de chez vous sans attache et CDI, alors vous souhaitez plutôt devenir trader indépendant.

Mais peut être que vous souhaitez simplement obtenir du trading un revenu complémentaire ou simplement dynamiser votre épargne ? Ou peut-être encore souhaitez-vous trouver comment se former pour investir en Bourse ?

Selon vos objectifs, l’apprentissage du trading ne sera pas le même.

En synthèse et avant de développer voici les voies qui s’ouvrent à vous en terme de formation selon votre profil d’investisseur:

Se former pour devenir trader institutionnel

Description du métier de trader professionnel

En tant que trader institutionnel vous aurez à charge un portefeuille de clients que vous devrez faire prospérer en émettant des ordres de placements, d’achat et de ventes de d’actifs et de produits financiers. Vous faites évoluer un portefeuille d’actifs afin de le faire prospérer.

Un trader ne travaille pas seul, il est généralement accompagné d’assistants et de chargés de clientèle. Des analystes lui fournissent généralement des calculs d’indices et analyses de marché. Il assume cependant la responsabilité des ses décisions puisqu’il est en grand partie maître de la stratégie d’investissement.

Les salaires très importants auxquels peuvent prétendre les traders ne sont pas sans contrepartie car il s’agit d’un métier extrêmement taxant physiquement et émotionnellement. 

Prenons aussi en compte la complexité de l’environnement dans lequel travaille le trader professionnel avec notamment de nombreux produits financiers complexes en constante évolution.

Études / Formation pour devenir Trader Pro

Pour intégrer une société d’investissement il vous faudra passer par un BAC+5 (voir BAC+6). Dans l’ordre des priorités:

1. Ecole de commerce ou de gestion finances
2. Ecole d’ingénieur suivie de spécialisation en finance
3. Masters pro (banque, gestion, finances, mathématiques ou master monnaie banque finance assurances)

En france les formations recommandé pour faire du trading votre métier en Bac+6 sont le master spécialisé finances de l’ESCP business school. Vous pouvez aussi vous tourner vers la Toulouse Business School et son MS en ingénierie financière.

Les places de traders sont chères et le choix de votre stage s’avère déterminant pour vous ouvrir les portes d’un fond d’investissement ou d’une société de trading. 

Le fait d’être bilingue mais aussi d’avoir déjà développé un portefeuille d’actifs et un historique de gain jouera en votre faveur. Pour cela vous pouvez en parallèle vous former comme le ferait un trader indépendant.

Devenir trader indépendant: comment débuter dans le trading ?

On pourrait penser que devenir trader indépendant est plus simple que devenir trader dans une institution financière. En effet, la compétition est moins rude. Au final c’est vous seul face aux marchés n’est-ce pas ? Alors oui mais c’est aussi vous, seul avec vos fonds propres et sans collègue avec qui échanger quant à vos trades au quotidien.

Pour devenir trader indépendant, il vous faudra obtenir un capital de départ suffisant pour vous permettre de survivre aux swings. En effet, un trader ne peut pas gagner 100% de ses trades. Même les meilleurs font des trades perdants. Que ce soit à cause de la fatigue qui leur fait prendre une mauvaise décision ou tout simplement car personne n’a de boule de cristal pour prévoir tous les mouvements financiers.

L’idéal est donc de commencer à trader très jeune. Bien souvent les traders indépendants se forment hors des cursus scolaires et sont de véritables passionnés. Ils investissent dès leur plus jeune âge et commencent une activité salarié avant de la quitter une fois qu’ils sont à l’aise financièrement.

Enfin même si vous n’êtes plus tout jeune, rassurez-vous c’est faisable aussi. Vous investirez sûrement plus financièrement au démarrage afin d’accélérer votre progression d’investisseur.

Sachez aussi que certains formations de trader sont éligible au CPF. Vous pouvez consulter la liste des formations trading CPF afin de trouver les formations au trading financées.

Commencez par apprendre les fondements de l’économie

L’objectif n’est pas de faire votre premier trade le plus vite possible. Commencez déjà par comprendre les bases de l’économie. Un cours que ce soit d’une paire de devises sur le forex ou d’une action en bourse, c’est avant tout un mécanisme financier régi par un ensemble d’éléments.

Il vous faudra donc de la patience. Prenez le temps de vous former sur :

• Les principales théories et courants de pensée économique
• Les mécanismes de la bourse et des places financières (qu’est ce qui fait qu’une action monte et descend, les types d’ordres, etc.)
• Les différents produits financiers (CFD, turbo, option, etc.) et leurs fonctionnements ainsi que les différents marchés financiers (Forex, Action, Matières premières)

Se Former gratuitement au trading

De nombreuses ressources existent pour les aspirants traders de par le web. Il existe notamment de nombreuses vidéos youtube pour se former au trading. La plupart des brokers et courtiers proposent aussi des sessions de formations très intéressantes pour les investisseurs qui réalisent leurs premiers pas. 

Afin de valider votre intérêt pour le trading vous n’avez pas besoin d’investir un seul centime! 

On vous recommande aussi de trouver un cercle d’investisseurs qui traverse les mêmes étapes que vous. Cela vous permettra de vous sentir moins seul face aux challenges qui vous attendent mais aussi de progresser plus vite. 

Attention cependant aux nombreux traders proposant des “signaux de trading”. L’idée à ce stade de l’apprentissage n’est pas de trouver “les bons coups” mais bien de poser les bases d’un cadre analytique rigoureux.

Mais ce n’est pas tout! Une fois que vous aurez les bases et que vous vous sentirez capable d’établir votre première stratégie d’investissement, vous pourrez aller tâtez les marchés gratuitement.

La plupart des broker type Admiral Market ou eToro vous proposent des compte démos. Vous pourrez ainsi trader comme si vous étiez en condition réelle avec des outils de trading professionnels type prorealtime et metatrader. 

Eprouvez votre stratégie avant d’y mettre vos premiers investissements. N’oubliez pas cependant que l’impact d’une perte financière réelle aura toujours des effets que vous n’aurez pas anticipés.

Quelle formation au trading acheter pour se former efficacement ?

Si vous avez les moyens le mieux est certainement de vous payer une formation, cela vous fera gagner énormément de temps. C’est aussi un bon moyen de rejoindre un cercle de trading sérieux et qualitatif immédiatement.

Idéalement pour débuter en trading, commencez par suivre nos recommandations sur l’acquisition des fondamentaux. Ensuite, si vous y voyez plus clair sur la typologie de trader que vous souhaitez devenir et sur les marchés qui vous intéressent, foncez pour une formation payante. Cela améliorera nettement votre progression.

Pour découvrir la formation idéale pour débuter en bourse ou devenir spécialiste du day trading, on vous recommande notre comparatif des meilleures formations au trading.

Utiliser une banque en ligne spécialisée dans le trading

Bon nombre de personnes en France et dans le monde s’intéressent de très près au monde du trading, mais cela reste simplement un projet à l’étude dans la plupart des cas. En effet, il n’est malheureusement pas rare d’entendre parler de mauvaises expériences de traders novices qui n’ont finalement pas réussi leur pari. Néanmoins, en choisissant de vous tourner vers certaines solutions plus simplifiées, vous allez pouvoir gagner un temps considérable : ce sera une occasion d’investir dans des crypto-monnaies ou dans le trading, mais également de profiter rapidement des gains que vous aurez pu obtenir.

Ainsi, il est recommandé de se former ici, sur cette banque en ligne qui n’est pas tout à fait comme les autres banques que l’on a l’habitude de voir. Avec la particularité de proposer un compte en banque qui met le trading en avant, ce sera une occasion en or pour les débutants de trouver un moyen d’investir facilement. Par ailleurs, contrairement à bon nombre de solutions de trading qui restent complexes à utiliser, l’ergonomie de cette banque en ligne a été particulièrement soignée.

De cette façon, cela restera toujours agréable pour vous de vous rendre sur cette banque pas comme les autres : de l’investissement d’actions, en passant par votre gestion de compte habituelle, il ne tiendra plus qu’à vous d’en profiter. Pour couronner le tout, cette banque en ligne a décidé de mettre les grands moyens pour attirer de nouveaux clients : les frais de gestion de compte sont tout simplement gratuits, et vous ne devrez donc pas avoir besoin de payer des sommes trop importantes chaque mois. Enfin, en plus de ces services, cette banque en ligne fonctionne en multi-devises, ce qui reste une excellente nouvelle quand on tient compte du contexte international actuel.

Avec 122 millions de visiteurs journaliers à travers le monde, il y en a pour tous les goûts aujourd’hui sur la plateforme de vidéo de Google. Si vous tapez trading formation sur Youtube vous trouverez rapidement des milliers de vidéos. Difficile de faire le tri quand on débute en trading. Pire encore, ce sont souvent les pires vidéos que vous trouverez en pôle position. Pour vous éviter de très longues heures de tri, voici la sélection des chaînes de formation au trading à consommer sans modération et de tout urgence.

Comment avons-nous procédés pour sélectionner les meilleures chaînes youtube de trading ? 🎥

Nous nous sommes basés sur différents éléments :

1. La transparence du créateur et l’exactitude de ses propos. En effet, si il est impossible de trouver des informations sur ce que vend ou non le créateur de la chaîne ou s’il présente le Forex comme étant de l’investissement en Bourse nous passons de suite notre chemin.
2. Les retours de communauté et la longévité de la chaîne.
3. La qualité de présentation de l’information (originalité, aspect synthètique, maîtrise des concepts présentés, etc.)
4. La capacité à prévenir du risque! Rien de pire qu’un vendeur de rêve. Si on comprend les déviances faciles, le trader qui se filme dans sa piscine en vous donnant un cours sur le Forex, on zappe. La plupart d’entre eux ont bien évidemment une formation au trading à vous vendre, mais autant qu’elle soit sérieuse.
5. La cible, est-ce une chaîne pour débutant complet ou trader averti ? Le contenu est-il adapté ?

C’est parti pour la liste des meilleures chaînes Youtube Bourse.

La sélection des meilleurs chaînt youtube de formation au trading et à la Bourse

Le trader du dimanche: Pour avoir de bonnes vidéos Bourse et Forex gratuitement

Loin du faste et des fausses promesses, le trader du dimanche aborde de nombreux sujets d’actualité ou d’apprentissage de la Bourse et du Forex. On aime l’univers sympa qui se dégage, la clarté des explications et la structure des vidéos. On peut aussi apprécier la structure globale de progression de sa série de vidéos gratuites qui sont très qualitatives.

Pour obtenir une culture financière de façon ludique: Draw My Economy

Parfois on oublie qu’apprendre le trading ce n’est pas seulement acheter et vendre des actifs financiers. C’est aussi comprendre un écosystème financier complexe. Et mieux on le comprend, mieux on trade. Le keynesianisme, l’inflation et son impact, adam smith, .. Tant de sujet à aborder! C’est court, concis et diablement efficace. Un bon shoot de macro-économie et de vidéo pour obtenir une meilleure compréhension des secteurs économiques.

Andlil: le good morning trading par Benoist Rousseau

Chaque jour Benoist propose une analyse globale des marchés et des clés de lecture pour les évolutions des différents indices. On trouve rarement trader aussi passionné que Benoist Rousseau, qui est actif sur sa chaîne depuis 2012 et ne manque jamais à l’appel avec toujours la même passion pour le trading et surtout des analyses tranchantes et pertinentes. Une chaîne youtube à consulter quotidiennement au plus vite si votre objectif est de devenir trader indépendant. 

Perceval Finance Conseil: Pour des analyses intraday

La stratégie intraday est réservée aux traders qui souhaitent faire du day trading. C’est à dire que vos positions ne dureront jamais plus d’une séance (vous achetez le matin et vous vendez le soir).

Derrière Perceval, se sont deux traders expérimentés et consultants réguliers sur BFM TV. Cette chaîne est plutôt recommandée à ceux qui ont déjà les bases et qui cherchent à progresser sur leurs analyses. En effet Jean-Louis Cussac vous propose des analyses intraday cac40 et de la paire EU/USA en particulier. 

On parle donc Bourse et Forex sur cette chaîne. C’est une bonne façon de prendre le plis d’analyses solides et construites quotidiennement lorsque vous serez formé.

VideoBourse: Pour garder le poul du monde du trading

VideoBourse est une chaîne qui existe depuis plus de 15 ans et qui cumule plus de 5 millions de vues à travers des centaines de vidéos. Il s’agit d’une chaîne youtube clairement axée pour les professionnels du trading et trader indépendants. Vous y retrouverez des webinars et vidéos de séminaires sur les nouveaux des tools de trading ou bien encore des interviews de traders ou de personnalités du monde la finance. 

Cédric Froment de e-devenir trader et sa formation Bourse bon père de Famille

Cédric Froment est un excellent orateur. Il a récemment un peu changé la façon dont il présente ses formations qui propose une approche plus honnête et rationnelle. Il poste sur un rythme hebdo depuis de nombreuses années sur des sujets d’actualité mais aussi des questions de fonds pour aider les apprentis boursicoteurs à devenir de vrais trader indépendants. On recommande.

La meilleure chaîne youtube pour le trading des crypto

Pionnier des cryptos, pédagogue et très bon trader, la chaîne de hasheur est excellente si vous souhaitez mieux comprendre les concept de blockchain, connaître les tendances en terme de crypto et maîtriser les différents rouage du trading de crypto.

Vidéo Formation Youtube Trading pour les anglophones

Évidemment le choix est encore plus vaste pour ceux d’entre-vous qui parlent anglais. Voici une petite sélection de super chaîne youtube pour découvrir la finance, se perfectionner au trading ou encore trader les crypto !

• Le Financial Times, 621 000 abonnés, est-il vraiment nécessaire de présenter ce cador de la presse financière ? Un beau virage vers le digital avec un nombre très important de vidéos explicatives afin de mieux comprendre l’univers de la finances et les trends socio-économiques.
• Adam Khoo, 786 000 abonnés, pour les débutant qui souhaitent devenir trader indépendant, Adam Khoo propose de nombreuses vidéos forex sur youtube.
• Investopedia, plus axé sur les bases académique de la finance que le financial times, c’est une chaîne excellente pour els débutants en Bourse et en trading.
• DataDash, 486 000 abonnés, pour nous c’est la meilleure chaîne youtube à propos du trading de crypto.

Au sens économique, la bourse se présente comme l’endroit idéal pour afficher le prix des actifs instantanément. Du coup elle facilite les échanges et de manière sécurisée, réunit l’ensemble des acteurs qui effectuent des opérations financières sur différentes valeurs mobilières. Aujourd’hui, on distingue différentes bourses de valeurs avec des règles souvent différentes pour chaque pays. Face à cela, l’accompagnement d’un expert aiderait beaucoup. Entre autres, il y a eToro Bourse.

eToro en quelques mots

EToro est la plateforme d’une entreprise de courtage en ligne qui propose l’investissement en Bourse. Étant un acteur majeur des marchés financiers, elle propose une approche innovante en optant pour le trading social. EToro est en quelque sorte un réseau social de l’investissement avec une offre garnie de produits financiers proposée à des frais de courtage très avantageux.

Créée en 2007, l’entreprise est le fruit de la collaboration de 3 entrepreneurs animés par la passion pour le monde du trading. Actif dans l’esprit fintech, eToro met à la disposition de tous une solution de trading adapté à tous les profils de traders. Grâce à ses solutions, il n’y a plus que les traders chevronnés qui osent franchir le seuil de la bourse en ligne. Rien de plus normal alors si eToro s’inscrit aujourd’hui comme étant la plateforme de trading la plus populaire dans le monde.

Au fait, elle s’est forgée une réputation professionnelle en proposant des solutions adaptées aux traders débutants, mais aussi plus expérimentés.

Les avantages d’investir par le biais de la plateforme

eToro Bourse s’inscrit comme étant un broker de haut niveau en proposant une très large gamme de produits financiers. Certes, ces derniers ne sont pas exempts de prises de risque, mais l’entreprise s’assure à proposer un accompagnement complet surtout pour les traders qui n’ont pas une grande connaissance dans le trading en ligne. Si vous vous demandez s’il serait intéressant d’investir dans eToro Bourse ou non, sachez que la plateforme réunit toutes les conditions d’un broker de confiance avec une interface nettement intuitive.

L’avantage d’investir dans la plateforme réside sur le fait qu’il y a 0 % de commission sur les actions. Les frais de courtage sont donc peu élevés, mais avec un vaste choix de produits de marchés boursiers. Tout le monde peut expérimenter ses services, débutants ou habitués grâce à son option CopyTrader.

En plus d’une interface ergonomique et intuitive, eToro est aussi régulé par la CySEC et la FCA pour une sécurité garantie. De plus, c’est un espace collaboratif où tous les utilisateurs peuvent s’entraider.

Les différents produits de l’entreprise

Le concept d’eToro Bourse est de faciliter l’accès à ce milieu assez délicat grâce à une plateforme de courtage en ligne. Ses offres multiples s’adressent alors à un public très large. Raison pour laquelle l’entreprise connaît un succès réel sur les marchés financiers presque partout dans le monde.

Parmi ses prestations, appréciez ses solutions de placements et de courtage intéressantes sur plusieurs points. C’est la solution adaptée à ceux qui cherchent des places boursières pour placer leur capital et le faire fructifier. Par exemple, les débutants peuvent opter pour les placements « classiques » à savoir les actions, les devises, et les ETF. Bien sûr, les traders connaisseurs peuvent également opter pour ces solutions.

Sinon, la pluralité de ses offres de trading vous permet de ne pas investir votre capital directement, mais par le biais d’un CDF pour « Contrat For Différence » par exemple.

Vous pouvez consulter cet article pour en savoir plus sur eToro.

Disclaimer

eToro est une plateforme multi-actifs qui permet à la fois d’investir dans des actions et de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et qu’ils comportent un risque élevé de perte d’argent rapide en raison de l’effet de levier. 78% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d’investissement.

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières de Chypre.

eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à l’entité disponibles publiquement sur eToro.

Boursorama est sans doute la banque en ligne la plus connue des français aujourd’hui. Appréciée pour son service clients mais aussi pour ses tarifs attractifs, la Banque en ligne se fixe pour objectif de passer la barre des 4 millions de clients en 2023.  Qu’en est-il cependant aujourd’hui de son service de courtage en Bourse, comment Boursorama se situe-t-il aujourd’hui dans le paysage des courtiers en ligne.

Que vaut le site de bourse Boursorama ?

Parlons premièrement du nerf de la guerre, les Tarifs de courtage ! Les courtiers en ligne se livrent une guerre sans merci sur les tarifs qu’ils proposent aux boursicoteurs. Si le leader incontesté du moment reste le courtier en ligne DEGIRO, n’en reste pas moins que DEGIRO ne propose toujours pas le PEA. Ce qui réduit fortement l’attrait selon votre stratégie d’investissement et la question mérite donc d’être posée: la banque en ligne Boursorama propose-t-elle un tarif attractif ?

L’offre de courtage de Boursorama se décline en 4 volets de l’offre Découverte à l’offre Ultimate Trader. Vous pouvez retrouver l’intégralité de l’offre de tarification à cette adresse.

Son concurrent le plus direct sur le PEA reste Bourse Direct qui propose une offre relativement similaire d’un point de vue tarifaire c’est à dire :

• Pas de frais de tenu de compte
• Pas de frais d’inactivité

Mais qui propose cependant un tarif par ordre 0,99€ contre 1€99 chez Boursorama ! Autant dire que si vous êtes un boursicoteur débutant, mieux vaux passer votre chemi si vous cherchez une offre tarifaire compétitive.

Une offre de fonds de placement gérée pour réduire votre IR

Là où Boursorama vaut le détour c’est clairement pour son offre en matière de fonds de placement. Aujourd’hui Boursorama Banque est particulièrement intéressant lorsque vous cherchez à diversifier vos investissements avec des fonds type FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation)

Boursorama a opéré un virage assez cohérent au regard de son évolution vers l’offre de banque en ligne avec un package attenant permettant à leurs clients de facilement bénéficier de produits financiers clés en main pour réduire leurs impôts.

Un service et une plateforme au rendez-vous

Côté plateforme Boursorama propose l’excellent logiciel prorealtime ainsi que sa plateforme maison et plus accessible : Trading Board. Enfin vous pourrez trouver direct émetteur, le service permettant d’accéder sans coût à différents produits financiers comme les warrants et turbo.

La plateforme de Boursorama a donc su se renouveler avec le temps et la proposition est toujours excellente. Le service client est de plus ouvert sur des horaires élargis et saura vous satisfaire même en cas de difficultés.

En conclusion Boursorama ?

Boursorama n’est plus le meilleur courtier en ligne notamment du fait d’un rapport qualité prix en deçà de certains de ses concurrents direct et notamment DEGIRO sur le compte titre ordinaire. L’offre reste cependant intéressante pour des investisseurs peu actifs, qui cherchent la simplicité et qui sont déjà clients notamment sur la partie banque. Pour en savoir plus sur l’offre de banque Boursorama on vous invite à consulter le site de banqueepargne.net

La bourse en ligne exploite avec succès les innovations technologiques pour mettre en avant une formule d’investissement en parfaite adéquation avec les exigences des épargnants. En phase avec cette nouvelle tendance, les banques en ligne n’ont pas hésité à mettre en place des briques technologiques faisant figure d’outils de gestion favorables à la proposition de tarifs compétitifs sur un marché en plein essor.
Avec des applications à la fois fluides et ergonomiques, ces enseignes bancaires virtuelles nouvelle génération suscitent l’intérêt des particuliers et des entrepreneurs en quête d’un dispositif de placement financier plus fiable et plus personnalisé. À l’aide d’une plateforme de classement des banques en ligne, il est ainsi tout à fait possible de trouver sa perle rare, c’est-à-dire un professionnel capable de constituer un portefeuille d’actions financièrement optimal pour ses besoins.

Les enseignes bancaires virtuelles leaders sur la bourse en ligne

Les banques en ligne se sont rapidement adaptées à la demande des clients assez frileux, bien que la bourse en ligne soit, à tort, considérée par certains comme une machine à «perdre de l’argent». Au contraire, avec l’entrée sur le marché de ces banques virtuelles, l’ouverture d’un compte-titre libre ou d’un PEA est devenue un réflexe pour les investisseurs, qu’ils soient aguerris ou débutants. En plus, les placements en bourse en ligne bénéficient de prestations sur mesure qui vont d’une gestion mandatée à une gestion libre.
Un certain nombre d’enseignes se partagent ce marché, et elles affichent toutes des frais de gestion attractifs avec des services avant-gardistes tout en étant à l’écoute des consommateurs.

Fortuneo : la banque de tous les investisseurs rationnels

Fortuneo a récemment lancé des offres alléchantes pour permettre aux néophytes d’investir en bourse en ligne avec succès. Avec sa philosophie de banque accessible à tous, elle affiche des droits de garde gratuits avec des instruments de gestion ultra-perfectionnés utilisables en temps réel. La capacité d’alimentation en fonds pour les comptes-titres y est conséquente, d’autant plus que le niveau de sécurisation est incomparable.

Boursorama Banque mise sur un bon rapport qualité-prix

À l’instar de Fortuneo, les frais de garde chez Boursorama Banque sont réduits à zéro euro. Bien entendu, l’entrée de nouveaux investisseurs dans l’univers de la bourse en ligne y est gratuite, ainsi que l’utilisation des applications spécialement dédiées aux ordres d’achat et de vente. Cette enseigne se démarque également par l’ergonomie de son portail, et cela tend à faciliter la navigation de ses clients.

ING Direct met en avant un système tarifaire unique sur le marché

Il est vrai que les prestations de bourse en ligne chez ING Direct sont facturées à un prix légèrement plus élevé que celles de ses concurrents. Néanmoins, elle dispose d’un mode de tarification agrégé permettant d’économiser sur le moyen terme. Autrement dit, avec les frais de courtage comme seule variable principale à tenir compte, vous êtes sûr de ne pas vous éparpiller dans votre stratégie de placement en actions ou en d’autres actifs rentables disponibles en ligne.

Zoom sur d’autres acteurs majeurs

Il importe de remarquer que BforBank a mis en place un système de tarification assez similaire à celui d’ING Direct, mais à une exception près : les frais de réalisation des ordres d’achat et de vente passés sur les places boursières françaises y sont différents de ceux passés sur les autres marchés intra et extra-Union européenne.
En ce qui concerne les banques traditionnelles comme BNP Paribas, ses agences en ligne proposent des comptes-titre ordinaires ou des plans d’épargne spécifiques tels qu’un PEA-PME. L’avantage de cette option est la possibilité de découvrir des tarifications diversifiées avec des outils de visualisation numériques disponibles à tout moment.

Vous avez réalisé vos premières plus-values boursières ? Bravo !

Mais vous vous demandez peut-être maintenant quelles sont vos obligations en termes de déclaration aux impôts. Nous allons vous expliquer comment déclarer vos gains en bourse dans la suite de cet article.

Quels gains en bourse doivent être déclarés ?

Tout d’abord, il faut savoir que l’impôt est payé uniquement sur les plus-values réalisées, et non sur les plus-values latentes. C’est-à-dire que l’on ne paye l’impôt que lorsque l’on vend un titre. Ce qui est logique, car une plus-value correspond à la différence entre le prix de vente et le prix d’achat d’un titre, et n’est donc réellement acquise qu’après la vente de celui-ci.

Si on vend moins cher que le prix d’achat, on réalise alors une moins-value. Les moins-values sont à déduire des plus-values. Il est possible de reporter les pertes sur 10 ans, dans le cas où elles n’ont pas pu être toutes répercutées dans les précédentes déclarations. Dans le cas où les pertes déductibles sont égales ou dépassent le montant des gains de l’année déclarée, il n’y a donc pas d’impôt à payer.

En ce qui concerne les dividendes, les impôts sont directement prélevés à la source.

Quelles formalités pour déclarer ses gains en bourse ?

En ce qui concerne les formalités à réaliser pour déclarer vos gains en bourse, elles vont notamment dépendre de vos résultats, 3 scénarios peuvent se présenter.

Vous avez réalisé uniquement des plus-values

Si vous avez réalisé uniquement des plus-values, il faut remplir le formulaire 2074-CMV. Dans celui-ci, vous allez pouvoir déclarer vos plus-values et y appliquer d’éventuels abattements pour durée de détention.

Le montant des plus-values après abattement est ensuite à reporter dans le formulaire 2042, en case 3VG. Le montant des abattements quant à lui est à reporter en case 3SG.

Vous avez réalisé uniquement des moins-values

Dans le cas où vous n’auriez malheureusement réalisé que des moins-values sur l’année, il faudrait simplement les reporter en case 3VH du formulaire 2042.

Vous avez réalisé des plus-values et des moins-values

Si vous avez réalisé des plus-values, mais également des moins-values, vous devez remplir le formulaire 2074-CMV en y renseignant le montant de chaque. Vous pouvez également appliquer les éventuels abattements ensuite.

Le montant final de plus-value est à reporter en case 3VG du formulaire 2042, et celui des abattements en case 3SG.

Si le total des moins-values est supérieur à celui des plus-values, l’excédent à reporter en case 3VH.

Si votre courtier est français, les plus-values devraient être automatiquement renseignées dans votre déclaration d’impôt, comme c’est le cas pour vos revenus professionnels notamment. De plus, votre courtier, toujours s’il est français, vous fournit normalement un IFU (Imprimé Fiscal Unique), qui peut vous permettre de vérifier votre déclaration, et de la corriger si nécessaire.

Quelle imposition pour les gains en bourse ?

En ce qui concerne l’imposition de vos gains en bourse, vous avez 2 options.

Le PFU

Actuellement, le système d’imposition par défaut des plus-values boursières est appelé PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique), ou encore flat tax. Le PFU est composé de 12,8% d’impôt sur le revenu et de 17,2% de prélèvements sociaux, pour un total de 30%.

Le barème progressif

L’autre possibilité est d’opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Dans ce cas, la plus-value boursière est ajoutée aux autres revenus dans la déclaration d’impôts, après un abattement de 50% pour les titres détenus entre 2 et 8 ans, et de 65% pour ceux détenus plus de 8 ans. Cet abattement ne s’applique toutefois qu’aux titres acquis avant le 1^er janvier 2018.

Concernant les sommes perçues sous forme de dividendes, si vous optez pour l’imposition au barème progressif, vous bénéficiez là aussi d’un abattement, à hauteur de 40%.

En faisant le choix du barème progressif, vous pouvez également bénéficier de la CSG déductible, à hauteur de 6,8%. Attention cependant, si opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu pour vos gains boursier peut paraître intéressant, tout dépendra de votre tranche d’imposition. D’une manière générale, si votre tranche d’imposition est égale ou supérieure à 30%, il sera certainement plus intéressant pour vous d’opter pour le PFU. Il faut également avoir en tête que ce mode d’imposition s’appliquera alors à l’ensemble de vos revenus, c’est un choix global.

Les cas particulier du PEA

Le PEA bénéficie d’une fiscalité particulière, qui est d’ailleurs son principal avantage.

En effet, dans le cas du PEA, vous n’êtes imposé qu’en cas de retrait, ou de clôture du compte.

De plus, après 5 années d’ancienneté du PEA, vous bénéficiez d’une exonération d’impôt sur le revenu, et il ne reste donc que les 17,2% de prélèvements sociaux à payer.